为什么在美国使用 LEI
在美国，LEI 编码用于公司的活动涉及受监管的金融交易或使用专业金融服务的情况。LEI 并非作为通用的公司识别码而创建，也不是商业登记的替代品。其目的是在必须进行交易报告的情况下，确保金融交易能够从技术上正确处理。
美国采取的方法非常务实：LEI 适用于金融服务提供商必须提交交易数据，且为此目的需要对法人实体进行唯一识别的场景。如果不产生此类义务，则无需 LEI。
如需更广泛的监管概述，请参阅我们的详细指南：美国的 LEI 编码：您需要了解的信息。
在美国哪些情况下 LEI 实际上是必要的
当公司参与受报告要求约束的金融交易时，LEI 在美国就变得必不可少。这主要涉及由受监管的金融服务提供商执行或代理的交易情况。
典型情况包括：
– 衍生品和掉期交易
– 机构或专业证券交易
– 在受监管交易平台上的交易
– 银行或经纪人必须以其自身名义报告的交易
在这些情况下，LEI 不是可选的附加项。如果缺少 LEI，服务提供商将无法在其系统中正确完成交易。
在实践中这是谁的要求？
在美国，LEI 要求通常不是由监管机构直接向企业家提出的。该要求是通过金融服务提供商间接产生的。
诸如商品期货交易委员会 (CFTC) 和证券交易委员会 (SEC) 等监管机构向银行、经纪商和平台施加了报告义务。这些服务提供商负责确保交易数据的准确性和合规性。
如果报告必须包含法人实体识别码，服务提供商必须在执行交易前从客户处获取该编码。在实践中，这意味着 LEI 是由银行或经纪人要求的，而不是由监管机构直接要求的。
《多德-弗兰克法案》与报告义务
在美国，LEI 的实际应用主要源于《多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》。该法案为银行、经纪商和交易平台引入了金融交易报告义务。法律并不直接要求公司提供 LEI，而是强制要求服务提供商提交有关受监管交易的准确且明确的数据。
为此，服务提供商必须能够识别实际执行交易的法人实体。LEI 是由全球法人实体识别编码基金会 (GLEIF) 维护的全球法人实体识别系统，被用作履行这一要求的标准识别码。因此，银行和经纪人在执行交易前会要求提供 LEI —— 这并非出于其自行决定，而是为了遵守法定的报告义务。
为什么银行或经纪人需要 LEI
对于银行或经纪人来说，LEI 不是客户便利性的问题，而是其自身的监管责任。如果他们无法正确报告交易，问题在于他们，而不在于客户。
因此，LEI 要求是不容推迟的。如果需要 LEI，则会在交易执行前提出请求。如果 LEI 缺失或无效，服务提供商将无法在其系统中允许该交易，因为其无法履行监管义务。
从企业家的角度来看，这可能表现为一项意外或“隐藏”的要求，但并没有针对该公司的单独决定。这源于服务提供商正确报告交易的义务。
LEI 在企业家的实践中如何体现
对于企业家来说，对 LEI 的需求通常表现得非常具体。服务提供商会声明执行交易需要 LEI 编码。随后不会有额外的解释或单独的流程。
LEI 不用于日常业务运营、开具发票或合同。仅当公司的活动达到必须进行报告的金融交易水平时，才会被要求提供。
如果一家公司不在此类框架内运营，则可能永远不会产生对 LEI 的需求。如果活动发生变化，LEI 要求会在特定交易中产生，而不是作为一项抽象规则。
国际和跨境交易
对于美国公司而言，对 LEI 的需求也经常通过国际交易产生。如果交易是通过在多个司法管辖区运营的银行或平台执行的，LEI 通常被用作通用的技术标准。
在这种情况下，LEI 要求并非直接源于美国法律，而是源于服务提供商必须在多个监管框架下处理同一笔交易。LEI 使服务提供商能够跨多个监管框架处理同一笔交易，而无需单独的例外处理或人工控制。
结论
在美国，LEI 并不是一项通用的业务要求。然而，在许多金融背景下，它在实践中是不可避免的。对 LEI 的需求并非源于公司的单纯存在，而是源于公司的活动。
LEI 并不是作为一项抽象规则向企业家要求的。当银行和金融服务提供商在没有 LEI 就无法履行其监管义务时，就会要求提供 LEI。一旦跨过这个门槛，LEI 就成为执行交易的前提条件。
在美国背景下，LEI 是一种实用工具，仅当公司的活动达到受监管金融交易的水平时才会出现。一旦跨过这个门槛，LEI 就不再是可选的。
如果您的公司已达到该门槛，您可以在此注册或续费您的 LEI。