唯一商业身份如何帮助防止制裁筛查错误
如果贵公司的名称与制裁名单上的某个实体相同或非常相似，会发生什么？
贵公司并未受到制裁，其所有者也未受到制裁，甚至可能与被制裁实体毫无关联。
但自动化筛查系统首先看到的是名称。
在国际支付、客户尽职调查及其他金融服务中，银行和其他受监管机构会对交易方进行制裁名单及其他观察名单的筛查。当这些核查依赖名称及其他常规公司信息时，相似的名称可能产生需要进一步调查的潜在匹配。
这提出了一个仅凭公司名称往往无法回答的重要问题：
我们实际打交道的究竟是哪一个法律实体？
法人实体标识符（LEI）为跨境识别法律实体提供了一种全球唯一的方式。制裁筛查既不是LEI最初的用途，也不是唯一的应用场景，但GLEIF一直日益关注LEI如何能让制裁和反洗钱筛查更加准确高效。
相同的名称并不代表相同的公司
公司名称并非全球唯一。
名称相同或非常相似的公司可能在不同国家运营。翻译和音译也会改变名称的呈现方式，不同数据库可能以略有差异的名称记录同一家公司。
在制裁筛查中，这会造成实际问题。
如果筛查系统在制裁名单上发现相似的名称，可能会生成一个潜在匹配项。这并不自动意味着被审查的公司受到制裁，合规团队需要利用其他识别信息来评估该匹配项。
此类不正确的匹配通常被称为误报。
此类不正确的匹配通常被称为误报。GLEIF已强调了制裁和观察名单筛查中错误匹配的问题，以及LEI在提升实体识别精确度方面的潜力。
名称告诉你一家公司叫什么，LEI告诉你它是哪一家公司
LEI是一个由20位字母数字组成的标识符，可唯一识别特定的法律实体。
与公司名称不同，LEI在全球范围内是唯一的。
LEI记录将该标识符与法律实体的标准化参考数据相关联，包括其官方法定名称、注册地址、管辖区及注册信息。当GLEIF的报告规则要求或允许报告母公司关系时，全球LEI系统还可以提供描述母子关系的二级数据（Level 2 data）。
这形成了一个重要的区别。
如果两家公司都叫ABC Trading Ltd，仅凭名称可能无法提供足够信息来区分它们。
如果一家拥有LEI A，另一家拥有LEI B，全球LEI系统就会将它们识别为两个独立的法律实体。
对于制裁筛查而言，这种区分可能具有极高的价值。
LEI如何帮助进行制裁筛查？
传统的制裁筛查通常比较名称、地址、管辖区及其他识别特征。
LEI增加了另一种工具：一个标准化且全球唯一的法律实体标识符。
当被审查的公司和相关的制裁或风险数据都包含LEI时，系统就可以直接比较标识符。LEI还可以提供一个共同的参考点，将不同数据集中有关同一法律实体的信息连接起来。
这有助于：
区分名称相同或相似的公司；
减少基于名称筛查所导致的误报；
连接不同数据库中有关同一法律实体的信息；
加快对潜在制裁匹配项的调查；
提高自动化合规流程的精确度。
GLEIF已与金融和数据行业的多家机构探讨了将制裁筛查作为LEI应用场景的可能性。GLEIF还与OpenSanctions和Open Ownership合作开展了一项名为“透明织网”（Transparency Fabric）的计划。
这一理念的核心很简单：将LEI用作通用标识符，以连接不同的数据集。
“透明织网”计划展示了这一方向的未来
由GLEIF、OpenSanctions和Open Ownership共同开发的“透明织网”将法律实体身份、所有权信息、制裁数据及其他相关信息整合在一起。
LEI作为通用标识符，有助于将来自不同来源的信息与同一法律实体相关联。
这一点很重要，因为金融犯罪筛查所涉及的内容不仅仅是核查某个公司名称是否出现在制裁名单上。
合规团队可能还需要了解还有哪些其他公司和个人与该公司存在关联。
通过“透明织网”，GLEIF、OpenSanctions和Open Ownership展示了LEI如何将法律实体信息与所有权及制裁数据连接起来。该计划还展示了这种方法如何有助于梳理更复杂的公司关系。
这体现了LEI更广泛的价值。
该标识符本身并不需要包含所有风险信息，而是提供一个共同的参考点，帮助将来自不同来源的信息与正确的法律实体联系起来。
拥有LEI是否意味着不会有人将贵公司与被制裁实体混淆？
不会。
这个区别很重要。
LEI并不能证明一家公司未受制裁。它不是合规证书，拥有LEI也不能保证银行会在无需额外核查的情况下处理付款。
并非所有制裁名单、银行、支付服务商或筛查系统目前都使用LEI。
因此，LEI无法消除所有误报。
LEI真正解决的是制裁筛查中的一个根本性问题：它有助于准确确定系统或合规团队正在核查的究竟是哪一个法律实体。
随着越来越多的支付系统、制裁数据集和合规流程纳入LEI，这种精确识别的实际价值也会随之提升。
LEI的价值不止于监管合规
许多公司第一次接触LEI，是在银行、经纪商或其他金融机构告知其某笔特定交易需要LEI时。
因此，许多公司仅仅将LEI视为一项监管要求。
但其背后的理念要广泛得多。
LEI赋予公司一个全球统一的身份，金融系统及其他机构可在不同国家和登记机构之间使用该身份。全球LEI生态系统为跨管辖区识别同一法律实体提供了一个通用框架。
制裁筛查很好地说明了这一点为何对公司自身也很重要。
公司有必要让银行、支付服务商、客户或业务伙伴尽可能容易地确认：这正是我认为正在打交道的那家公司。
而不是另一家同名的公司。
也不是另一个管辖区中名称相似的公司。
更不是恰好名称相似的被制裁实体。
同样的原则在了解你的业务（KYB）和业务伙伴核实中同样重要，公司需要获得有关交易对手身份、法律地位及所有权的可靠信息。
LEI作为全球商业身份的连接点
GLEIF在制裁筛查、跨境支付及公司所有权方面的工作，指向了一个更广泛的发展趋势。
LEI的作用正持续扩展，已超出其最初在金融交易报告中的用途。
各机构可使用同一标识符，将公司与登记信息、所有权关系、金融市场数据、制裁信息及其他风险数据关联起来。
通用标识符之所以重要，是因为不同数据库对同一公司的描述方式并不总是完全一致。名称可能有所不同，地址可能发生变化，不同系统也可能采用不同的格式和本地注册号码。
LEI提供了一个一致的参考点。
并非所有金融或合规系统目前都充分利用了这一能力，其采用程度在不同市场、数据集和机构之间存在差异。
但其基本原理很简单：数字系统识别公司的精确度越高，就越不需要仅仅依赖名称。
在制裁筛查中，这可以带来非常实际的价值。
LEI、反洗钱（AML）与制裁筛查相互关联，但并非同一回事
制裁筛查是更广泛的金融犯罪合规框架的一部分。
反洗钱（AML）流程可能包括核实公司身份、了解其受益所有权，以及评估客户和交易风险。制裁筛查则侧重于识别某一方，或可能相关的个人或实体，是否与受制裁的个人或组织相匹配。
LEI可以帮助这两个流程解决同一个根本性问题：我们实际讨论的究竟是哪一个法律实体？
我们在《LEI代码与反洗钱》一文中探讨了LEI在反洗钱方面更广泛的作用。
贵公司是否应因此而拥有LEI？
如果监管规定已要求贵公司拥有LEI，那么答案很简单。
如果没有此类要求，其实际益处则取决于贵公司所在的国家、所处的金融体系及业务关系，也取决于贵公司的银行、支付服务商、交易对手及合规系统是否在其识别流程中使用LEI。
如果贵公司尚未拥有LEI，可以通过LEI System申请LEI。如果贵公司已在其他服务商处拥有LEI，也可以将LEI转移至LEI System，同时保留相同的LEI代码。
但公司无需仅通过一个问题来考量LEI的价值：“法律是否要求我们拥有它？”
还有一个值得思考的问题：“当另一家公司或自动化系统核查我们的业务时，要确认我们正是我们所声称的那家公司，究竟有多容易？”
公司名称可能会变更，其他公司也可能使用相同的名称，注册号码通常仅在国家或特定管辖区的体系内有效。
LEI提供了不同的解决方案：一个与特定法律实体的标准化参考数据相关联的全球唯一标识符。
制裁筛查正是这种区别的价值体现得尤为清晰的领域之一。